Arquivo OFX: o que é e como utilizar em empresas?

Descubra o que é um arquivo OFX, como utilizá-lo na conciliação bancária e os benefícios para a gestão financeira da sua empresa.

Dentro do universo financeiro, o termo arquivo OFX é bastante comum. Trata-se de um tipo de documento digital usado para armazenar dados financeiros com segurança e padronização. Por isso, é amplamente utilizado por bancos e instituições financeiras.

Mas o uso do arquivo OFX não se restringe ao setor bancário. Ele também é extremamente útil para empresas de todos os portes que desejam manter um controle financeiro mais eficiente. Neste artigo, você vai entender o que é o arquivo OFX, para que ele serve, como usá-lo corretamente e como integrá-lo a sistemas de gestão empresarial (ERP).

O que é o arquivo OFX?

O arquivo OFX (Open Financial Exchange, ou Intercâmbio Financeiro Aberto) é um formato digital padronizado para armazenar e compartilhar informações financeiras. Seu principal uso está na exportação de extratos bancários, acessados por meio do internet banking.

Na prática, empresas utilizam esse formato para baixar informações bancárias de maneira digital, o que permite maior integração com ferramentas de gestão e facilita então o controle financeiro.

Ou seja, é uma ferramenta que automatiza processos financeiros e contribui para a tomada de decisões mais precisa dentro das organizações.

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Para que serve?

O principal objetivo do arquivo OFX é viabilizar a consulta e análise de movimentações bancárias de forma automatizada. Ele contém as mesmas informações que constam nos extratos bancários impressos, mas em um formato eletrônico e estruturado.

Entre as principais funções, podemos destacar:

• Facilitar a conferência de entradas e saídas financeiras;
• Reduzir custos com impressão de extratos;
• Evitar erros manuais ao lançar dados em planilhas;
• Permitir a integração direta com sistemas de gestão financeira (ERP).

Essa digitalização ajuda a reduzir taxas bancárias associadas à emissão de extratos e ainda promove uma gestão mais sustentável e ágil.

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Como usar o arquivo OFX no dia a dia?

O uso do arquivo OFX é simples e prático. Ele foi projetado justamente para facilitar a rotina financeira das empresas, permitindo sua abertura e leitura em diferentes plataformas.

Por exemplo, é possível abrir no Excel, desde que você siga os passos corretos:

1. No Excel, selecione a opção “Todos os arquivos”;
2. Escolha o arquivo OFX;
3. Marque a opção “Como uma tabela XML”.

Contudo, para uma leitura mais precisa e completa, o ideal é importar o arquivo diretamente em um sistema de gestão financeira, que interpreta as informações de forma automatizada e precisa.

Arquivo OFX e conciliação bancária

A conciliação bancária é um processo indispensável para empresas que desejam manter a saúde financeira em dia. Ela consiste em comparar os registros internos da empresa com os extratos bancários, verificando assim se tudo está devidamente registrado.

Nesse cenário, o arquivo OFX entra como um facilitador:

• Permite a importação direta dos dados bancários;
• Automatiza o processo de verificação de lançamentos;
• Reduz o risco de falhas humanas;
• Ajuda a identificar fraudes ou inconsistências rapidamente.

Empresas com grande fluxo de caixa, como varejistas ou prestadoras de serviço, são as que mais se beneficiam desse processo, pois lidam com um volume alto de transações diariamente.

Vantagens do uso do arquivo OFX

Utilizar o arquivo OFX oferece uma série de benefícios para a gestão empresarial. Veja os principais:

• Automatização de processos financeiros;
• Redução de erros manuais;
• Agilidade na conciliação bancária;
• Integração com sistemas ERP;
• Economia de tempo e recursos;
• Maior segurança das informações financeiras.

Antes do OFX, era comum que os responsáveis financeiros fizessem a conciliação manualmente, imprimindo extratos e conferindo item por item. Com esse formato, esse processo tornou-se muito mais rápido e confiável.

Como exportar do seu banco?

O processo para exportar o arquivo OFX pode variar entre instituições financeiras, mas geralmente segue um fluxo padrão:

1. Acesse o internet banking da conta empresarial;
2. Vá até a seção de extratos bancários;
3. Escolha o período desejado;
4. Selecione a opção de exportação em formato OFX;
5. Faça o download do arquivo.

Esse procedimento permite que você obtenha os dados exatos da movimentação da empresa, facilitando então a integração com o sistema de gestão.

Integração entre ERP e arquivo OFX

Um ERP (Sistema de Gestão Empresarial) moderno costuma oferecer a funcionalidade de conciliação bancária automatizada, permitindo a importação direta do arquivo OFX.

Essa integração permite:

• Controle financeiro centralizado;
• Conciliação automática de extratos;
• Emissão de notas fiscais, boletos e carnês;
• Cadastro de produtos, clientes e fornecedores;
• Geração de relatórios detalhados.

Plataformas como o GestãoClick foram desenvolvidas justamente para facilitar esse processo, tornando o uso do arquivo OFX ainda mais poderoso na prática empresarial.

Conclusão

Como vimos, o arquivo OFX é uma solução prática, econômica e segura para empresas que buscam mais eficiência na gestão financeira.

Se você deseja:

• Automatizar processos;
• Reduzir falhas manuais;
• Otimizar a conciliação bancária;
• Ter mais controle sobre o fluxo de caixa;

Então, adotar o uso do arquivo OFX em conjunto com um ERP completo é a melhor decisão para transformar a rotina da sua empresa.

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