Checklist definitivo do planejamento financeiro para empresas
Descubra como montar um checklist do planejamento financeiro completo e organize as finanças da sua empresa com mais controle e eficiência.
Planejar o financeiro da sua empresa é essencial para manter a saúde das contas, entender a situação real do negócio e tomar decisões mais estratégicas. Esse processo ajuda a identificar se é necessário ajustar preços, cortar despesas ou então investir em vendas. E, para garantir que nenhuma etapa seja esquecida, o checklist do planejamento financeiro se torna uma ferramenta indispensável no dia a dia empresarial. Entenda neste artigo!
Importância de fazer o checklist do planejamento financeiro
As tarefas do setor financeiro se repetem com frequência, mas exigem atenção redobrada. Pequenos erros podem gerar grandes prejuízos. Além disso, o acúmulo de atividades e a falta de controle sobre as movimentações podem causar surpresas desagradáveis no fim do mês.
Em muitas micro e pequenas empresas, é o próprio dono quem cuida das finanças. Por isso, mesmo com conhecimento básico, é fundamental ter um checklist do planejamento financeiro atualizado, para garantir que nenhuma atividade seja deixada de lado e que todos os processos estejam sob controle.
O que deve constar no checklist do planejamento financeiro?
A frequência ideal do checklist do planejamento financeiro depende do seu modelo de negócio e do volume de transações. Em alguns casos, por exemplo, o ideal é fazer esse acompanhamento diariamente. De modo geral, os principais pontos que devem constar no checklist são:
- Fluxo de caixa
- Contas a pagar
- Contas a receber
- Conciliação bancária
- Controle de vendas
- Controle de estoque
- Controle mensal de despesas
Vamos entender cada um desses itens com mais detalhes a seguir.
Checklist do planejamento financeiro: controle de caixa
O controle de caixa é o registro diário das entradas e saídas de dinheiro da empresa. Ele permite visualizar os gastos fixos e variáveis, além de monitorar todas as vendas realizadas. Esse acompanhamento é essencial, portanto, para entender a real situação financeira do negócio, identificar erros e agir rapidamente para corrigi-los.
Contas a pagar
O controle das contas a pagar evita esquecimentos que podem gerar multas, juros e até a interrupção de serviços essenciais. Além de registrar as despesas conforme seus vencimentos, é importante:
- Estabelecer prioridades quando não há caixa suficiente;
- Monitorar o valor total das dívidas;
- Avaliar a necessidade de buscar recursos (vendas, empréstimos, renegociação).
Contas a receber
Assim como no controle das despesas, é fundamental acompanhar as contas a receber. Afinal, clientes também podem esquecer prazos ou atrasar pagamentos. Ao manter esse controle no seu checklist do planejamento financeiro, você garante então:
- Mais precisão na previsão de entradas;
- Maior segurança para planejar pagamentos;
- Facilidade na negociação com clientes inadimplentes.
Leia mais: Contas a pagar e receber - aprenda a controlar
Checklist do planejamento financeiro: controle bancário
A conciliação bancária ajuda a confrontar os dados registrados internamente com os extratos das contas da empresa. Essa etapa do checklist do planejamento financeiro é crucial para, por exemplo:
- Evitar fraudes e erros de lançamento;
- Verificar se todos os valores foram corretamente recebidos ou pagos;
- Manter a contabilidade sempre atualizada.
Controle de vendas
O controle de vendas é outro ponto fundamental. Ele permite acompanhar quanto está entrando no caixa, além de:
- Alimentar o controle de estoque;
- Gerar dados para o controle de caixa e contas a receber;
- Avaliar se os resultados estão dentro das metas estabelecidas.
Esse controle deve ser feito diariamente e com o máximo de precisão.
Controle de estoque
Gerenciar o estoque de forma eficiente evita perdas de vendas por falta de produtos e ajuda a conhecer o comportamento do cliente. Ao incluir essa etapa no seu checklist do planejamento financeiro, você poderá então:
- Identificar produtos com maior ou menor saída;
- Otimizar o giro de estoque;
- Criar campanhas de marketing mais assertivas com base nos dados de consumo.
Controle mensal de despesas
O controle mensal de despesas oferece uma visão geral de todos os gastos do período. Com ele, é possível:
- Avaliar quais áreas estão consumindo mais recursos;
- Identificar oportunidades de economia;
- Realizar ajustes no orçamento mensal.
Além disso, essa etapa ajuda na análise do inventário e na revisão do desempenho financeiro da empresa como um todo.
Leia também: Planejamento - conheça os erros mais comuns
Finalizando seu checklist do planejamento financeiro
Criar e manter um checklist do planejamento financeiro completo exige atenção a muitos dados e processos. Por isso, contar com um sistema de gestão financeira pode facilitar — e muito — esse trabalho.
Soluções como o GestãoClick permitem automatizar tarefas, gerar relatórios detalhados e garantir que nenhuma etapa passe despercebida. Dessa forma, sua empresa ganha mais controle, reduz riscos e se torna mais lucrativa.