Conciliação bancária: o que é, como funciona e quais as vantagens?

Descubra o que é conciliação bancária, como funciona na prática e quais os benefícios para otimizar a gestão financeira da sua empresa.

Na hora de fazer a gestão financeira da sua empresa, é fundamental aproveitar os recursos tecnológicos disponíveis para tornar essa tarefa mais transparente, segura e eficiente. A conciliação bancária é uma dessas ferramentas. Para entender melhor o que é, como funciona e quais os benefícios que ela oferece, confira este artigo completo.

O que é conciliação bancária?

A conciliação bancária é um processo da gestão financeira que permite confrontar os dados fornecidos pelos bancos onde sua empresa possui conta com as informações registradas no seu sistema de gestão. Ou seja, é possível comparar os registros bancários com os lançamentos internos, conferindo todas as operações realizadas.

Essa comparação ajuda a identificar e corrigir discrepâncias, que podem ocorrer devido a erros de digitação, lançamentos incorretos ou até fraudes. Dessa forma, você tem mais controle sobre as finanças do negócio e consegue agir rapidamente diante de qualquer irregularidade.

Vantagens para o seu negócio

Na correria do dia a dia, é comum que erros passem despercebidos, seja por falha humana ou esquecimento. No entanto, a conciliação bancária atua como uma camada extra de segurança, evitando prejuízos financeiros e dores de cabeça.

Veja algumas das principais vantagens da conciliação bancária:

Rapidez e economia de tempo e dinheiro

Com a automação do processo, você gasta menos tempo com tarefas manuais, como a digitação de dados. Isso permite uma operação mais ágil e reduz custos operacionais, já que uma equipe mais enxuta consegue dar conta da rotina.

Além disso, a conciliação bancária contribui para manter o fluxo de caixa sempre atualizado, o que é essencial para a saúde financeira da empresa.

Conciliação centralizada para múltiplas contas bancárias

Se sua empresa possui contas em diferentes instituições financeiras, a conciliação bancária permite unificar os dados bancários em um único local. Isso facilita a conferência de registros e torna o processo muito mais ágil e prático.

Dessa forma, ao escolher um sistema de gestão, é importante avaliar qual software ERP atende melhor às suas necessidades e oferece uma conciliação eficiente.

Como funciona na prática?

A conciliação bancária normalmente é feita por meio da importação de arquivos no formato OFX, utilizado pela maioria dos bancos no Brasil para exportar informações de extratos.

Veja como o processo funciona:

1. Acesse o internet banking do seu banco;
2. No extrato da conta, selecione a opção de salvar ou exportar em formato OFX;
3. Caso não apareça, entre em contato com seu gerente;
4. Importe o arquivo no sistema de gestão da sua empresa;
5. O sistema irá comparar os dados do extrato com os lançamentos registrados;
6. Se houver inconsistências, o sistema notifica o usuário para correção.

Esse processo pode ser feito em poucos minutos, de forma segura e frequente, garantindo que a situação financeira esteja sempre sob controle.

Passo a passo: conciliação bancária com o GestãoClick

O GestãoClick é um software ERP que oferece diversas ferramentas para melhorar a gestão da sua empresa, incluindo a funcionalidade de conciliação bancária. O sistema é intuitivo e seguro, permitindo que as verificações financeiras sejam feitas com rapidez.

Confira o passo a passo para usar a conciliação bancária no GestãoClick:

1. Acesse o sistema de gerenciamento empresarial GestãoClick;
2. No menu à esquerda, clique em Financeiro;
3. Em seguida, vá em Opções financeiras > Conciliação Bancária;
4. Na próxima tela, selecione a conta bancária desejada;
5. Clique em Selecionar arquivo e busque o arquivo OFX salvo no seu computador;
6. Clique em Importar extrato, ajuste os dados conforme necessário e selecione os itens a importar;
7. Finalize clicando em Importar itens selecionados;
8. Para visualizar, vá novamente em Financeiro > Fluxo de caixa.

Diferenciais do GestãoClick

Além de todas as vantagens já citadas, o GestãoClick é um sistema on-line, o que permite realizar a conciliação bancária de qualquer lugar, a qualquer momento. Basta ter acesso à internet, seja por computador ou smartphone.

Outro diferencial é a segurança dos dados, já que todas as informações ficam armazenadas na nuvem, com acesso restrito a usuários autorizados. O sistema ainda integra dados de outros setores da empresa, automatizando processos e aumentando a produtividade do seu time.

Quer saber mais sobre a ferramenta de conciliação bancária do GestãoClick? Acesse o site e confira todos os recursos disponíveis.