10 sinais de que a sua empresa precisa de um sistema de controle financeiro
Veja 10 sinais que mostram a hora certa de adotar um sistema de controle financeiro e evite erros na sua gestão.
Dados do Serasa Experian mostram que o ano de 2024 fechou com um total de 6,9 milhões de empresas brasileiras inadimplentes. Esse cenário acontece, muitas vezes, por dificuldades na gestão interna e financeira. E é nesse momento que o sistema de controle financeiro entra em cena.
Se por muitos anos o controle financeiro manual foi o predominante, com muitas planilhas e contas manuais, hoje as ferramentas chegaram para automatizar e diminuir erros.
Com elas, é possível tornar processos automatizados, controlar tudo o que entra e sai de forma rápida e simplificada, além de organizar tudo de uma empresa em um só lugar.
Parece até algo mágico, mas é a tecnologia trabalhando a favor do empreendedorismo.
Hoje, você confere tudo sobre sistemas de controle financeiro e entende os principais sinais que mostram se sua empresa precisa de um para colocar tudo em ordem.
Confira com a gente!
O que é um sistema de controle financeiro?
Um sistema de controle financeiro é uma ferramenta que organiza e automatiza as finanças da sua empresa.
Ele registra entradas e saídas, controla contas a pagar e a receber e facilita a visualização do fluxo de caixa. Tudo em um só lugar, de forma prática e segura.
Além disso, esse tipo de sistema é, na verdade, um sistema de gestão de negócios completo. Isso porque ele não cuida apenas do dinheiro, mas também se integra com vendas, estoque, emissão de notas fiscais e até relatórios gerenciais.
Assim, você tem uma visão mais clara da saúde financeira e da operação como um todo.
Com um sistema de controle financeiro, o dia a dia se torna mais simples. Ele reduz erros manuais, evita atrasos em pagamentos e melhora o planejamento.
Dessa forma, sobra mais tempo para pensar em estratégias de crescimento e menos com planilhas confusas.
💡Leia mais: Como um sistema ERP pode melhorar a segurança no dia a dia da sua empresa
O que faz um sistema de controle financeiro?
Depois de entender o que é um sistema de controle financeiro, é importante saber o que ele realmente faz no dia a dia da empresa.
A boa notícia é que ele vai muito além de apenas registrar entradas e saídas.
Com um sistema de controle financeiro, você organiza todas as finanças em um só lugar. Ele permite controlar contas a pagar e receber, acompanhar o fluxo de caixa em tempo real e gerar relatórios completos.
Além disso, você emite boletos e notas fiscais sem complicações. Veja o que mais ele pode fazer por você:
- Automatiza cobranças recorrentes;
- Envia alertas de vencimento de contas;
- Emite relatórios financeiros;
- Integra todos os departamentos da empresa;
- Identifica clientes inadimplentes;
- Ajuda a calcular lucros e prejuízos com base no DRE.
Assim, você tem mais controle, economia de tempo e decisões financeiras mais estratégicas.
Qual a importância de ter um sistema de controle financeiro?
De mogo geral, contar com um bom sistema de controle financeiro vai muito além da organização das contas.
Afinal, ele oferece suporte para que sua empresa cresça de forma saudável e com decisões mais estratégicas.
Para você entender como um sistema de controle financeiro é importante, separamos principais motivos para adotar essa ferramenta no seu negócio.
Confira com a gente!
Organização das finanças
Um sistema de controle financeiro ajuda você a manter todas as movimentações bem registradas.
Ele centraliza dados como entradas, saídas, contas a pagar e a receber em um só lugar.
Com isso, você evita esquecimentos, elimina planilhas soltas e ganha mais agilidade no controle do caixa. Além disso, as informações ficam mais seguras e acessíveis.
Redução de erros
Ao automatizar tarefas manuais, como o envio de boletos ou o cálculo de juros, o sistema diminui as chances de falhas.
Isso evita prejuízos com lançamentos errados, pagamentos duplicados ou esquecimentos.
Assim, sua empresa se torna mais eficiente e confiável na gestão financeira, mesmo com uma equipe mais reduzida.
Mais controle sobre o fluxo de caixa
Com o uso do sistema de controle financeiro, você acompanha o fluxo de caixa em tempo real.
Ou seja, é possível saber quanto entrou, quanto saiu e qual é o saldo disponível naquele momento.
Esses dados ajudam você a planejar melhor os próximos passos, evitar surpresas no fim do mês e identificar rapidamente qualquer desequilíbrio nas contas.
Apoio na tomada de decisões
Relatórios automáticos e atualizados permitem que você enxergue o desempenho financeiro da empresa com mais clareza.
Isso inclui informações sobre lucros, prejuízos, despesas fixas e variáveis.
Esses insights são muito importantes para tomar decisões com mais segurança, seja para cortar custos, investir ou renegociar com fornecedores, por exemplo.
Economia de tempo e produtividade
Com a automação de processos, sua equipe perde menos tempo com tarefas repetitivas e pode focar no que realmente importa.
Tudo fica mais rápido e prático, desde a emissão de notas até o acompanhamento de contas.
10 sinais de que a sua empresa precisa de um sistema de controle financeiro
Nem sempre é fácil perceber quando a gestão financeira começa a sair do controle.
Mas existem sinais claros de que sua empresa precisa mudar de rota (e rápido).
Um bom sistema de controle financeiro ajuda você a recuperar o equilíbrio e ganhar mais segurança nas decisões do dia a dia.
Por isso, contamos para você agora os principais alertas que indicam a hora certa de investir nessa solução.
1. Falta de clareza sobre o fluxo de caixa
Se você não sabe exatamente quanto entra e sai do caixa, já tem um problema.
Afinal, sem esse controle, é comum tomar decisões com base em achismos e acabar no vermelho.
Um sistema de controle financeiro permite acompanhar o fluxo de caixa em tempo real. Assim, você entende melhor a movimentação do dinheiro e evita surpresas no fim do mês.
2. Dificuldade para pagar contas em dia
Atrasos constantes em contas fixas, como aluguel ou folha de pagamento, mostram que algo está errado na organização financeira.
Isso afeta diretamente o crédito da empresa e gera juros desnecessários.
Com um sistema de controle financeiro, você agenda pagamentos, visualiza prazos com antecedência e evita esquecimentos. Isso melhora a saúde financeira e evita dores de cabeça.
3. Mistura de contas pessoais e empresariais
Misturar finanças pessoais com as da empresa é um erro comum que prejudica qualquer planejamento.
Desse jeito, é impossível saber o lucro real do negócio e compromete a organização.
Ao usar um sistema de controle financeiro, você separa claramente as contas e acompanha os resultados de forma profissional.
4. Crescimento desorganizado
Se sua empresa está vendendo mais, mas os lucros não aparecem, o crescimento pode estar desorganizado.
A falta de controle faz com que os custos aumentem sem acompanhamento.
Nesse sentido, o sistema ajuda a identificar gargalos e entender se o crescimento está sendo saudável. Assim, você consegue ajustar rotas e expandir com segurança.
5. Falta de relatórios financeiros precisos
Tomar decisões sem dados atualizados é como dirigir no escuro.
Se você não consegue gerar relatórios rápidos sobre lucros, despesas ou inadimplência, isso compromete a gestão.
Com um sistema de controle financeiro, você consegue emitir relatórios completos com poucos cliques.
Planilhas são úteis, mas exigem atualizações manuais e consomem tempo. Além disso, aumentam o risco de erros que podem causar prejuízos.
O sistema automatiza tarefas repetitivas e atualiza os dados em tempo real.
Dessa forma, você economiza horas de trabalho e reduz falhas nos cálculos.
7. Falta de controle sobre inadimplência
Clientes que não pagam em dia afetam diretamente o fluxo de caixa.
Sem um sistema, é difícil acompanhar quem está devendo, quanto e há quanto tempo.
Com o sistema de controle financeiro, você visualiza facilmente os atrasos e pode agir com rapidez.
8. Dificuldade em prever receitas e despesas
Não conseguir prever quanto será gasto ou recebido no mês seguinte impede um bom planejamento. Além disso, atrapalha investimentos, compras e até o pagamento de salários.
O sistema oferece gráficos e históricos que ajudam na previsão financeira. Assim, você toma decisões mais estratégicas e prepara o caixa com antecedência.
Quando finanças, vendas e estoque não se comunicam, o risco de falhas aumenta.
Isso causa retrabalho e perda de informações importantes.
Um sistema de controle financeiro integrado centraliza todos os dados e melhora a comunicação entre as áreas.
Assim, os processos ficam mais rápidos e a gestão mais eficiente.
10. Sensação constante de desorganização
Se você sente que nunca está no controle das finanças, é hora de mudar.
Essa sensação pode ser reflexo de informações desencontradas, dados perdidos e falta de processos claros.
Com um sistema, tudo fica organizado e acessível em um só lugar. Isso traz mais tranquilidade, confiança e foco no crescimento da empresa.
Como escolher um bom sistema de controle financeiro?
Você não precisa esperar todos os problemas surgirem para adotar um sistema de controle financeiro.
Pelo contrário: agir antes das dificuldades é a melhor forma de evitar dores de cabeça.
No entanto, se a sua empresa já apresenta um ou mais dos sinais que listamos, o ideal é buscar uma solução o quanto antes.
Por isso, separamos dicas importantes de como escolher um bom sistema de controle financeiro para sua empresa.
Vem com a gente aprender a tomar uma decisão que seja segura para o seu time e vantajosa para sua empresa!
Verifique se o sistema é fácil de usar
Um sistema de controle financeiro precisa ser intuitivo e acessível para todos da equipe.
Afinal, um software difícil só atrasa o trabalho e aumenta as chances de erro.
Prefira plataformas com interface clara, menus simples e funções bem organizadas.
Dessa forma, mesmo quem não tem familiaridade com tecnologia consegue usar a ferramenta sem dificuldades.
Avalie se o sistema é completo
Um bom sistema deve ir além do básico.
É importante que ele permita controlar entradas e saídas, gerar relatórios, acompanhar o fluxo de caixa e automatizar tarefas financeiras.
Quanto mais recursos úteis o sistema oferecer, melhor será a organização financeira da sua empresa. E mais rápido você sentirá os resultados no dia a dia.
Priorize o suporte gratuito e humanizado
Problemas técnicos podem acontecer, e nesse momento o suporte faz toda a diferença.
Por isso, escolha um sistema de controle financeiro que ofereça atendimento gratuito, rápido e feito por pessoas de verdade.
Suportes humanizados, com atendimento via chat, WhatsApp ou telefone, ajudam a resolver dúvidas com mais agilidade. Isso evita que sua operação fique parada e garante mais tranquilidade para sua equipe.
Confira se o sistema tem atualizações constantes
Tecnologia evolui rápido. Logo, o sistema precisa acompanhar essas mudanças com atualizações frequentes, que tragam melhorias, mais segurança e novas funcionalidades.
Soluções que recebem updates constantes tendem a oferecer melhor desempenho, corrigir falhas com rapidez e se manter compatíveis com outras ferramentas do mercado.
Veja se o sistema funciona na nuvem (online)
Um sistema de controle financeiro na nuvem pode ser acessado de qualquer lugar, a qualquer hora, usando apenas a internet.
Isso facilita o acompanhamento das finanças mesmo fora da empresa.
Além disso, sistemas na nuvem oferecem mais segurança, pois os dados ficam protegidos por criptografia e backup automático.
Avalie o custo-benefício
Nem sempre o sistema mais caro é o melhor para sua realidade. Por isso, avalie o custo-benefício com atenção.
Considere o que está incluso no plano, se há limitações de uso e se o preço cabe no orçamento da sua empresa.
Também vale procurar por plataformas que ofereçam testes gratuitos. Assim, você pode conhecer as funcionalidades antes de contratar.
Integrar o sistema de controle financeiro com outras ferramentas, como emissão de notas fiscais, plataformas de vendas ou meios de pagamento, torna a operação muito mais ágil.
Essa integração automatiza tarefas, evita retrabalhos e reduz a chance de erros manuais.
Procure por relatórios e gráficos detalhados
Tomar boas decisões financeiras exige dados claros.
Por isso, o sistema deve gerar relatórios completos e visualizações em gráficos que mostrem o desempenho do negócio.
Essas informações facilitam o controle do fluxo de caixa, o acompanhamento de metas e a identificação de oportunidades de crescimento.
Veja se há plano de crescimento
A sua empresa vai crescer, e o sistema precisa acompanhar esse ritmo.
Verifique se a plataforma oferece planos escaláveis e novas funcionalidades conforme o negócio evolui.
Isso evita a necessidade de trocar de sistema mais adiante, garantindo mais estabilidade para o seu controle financeiro.
GestãoClick: o sistema de controle financeiro simples e descomplicado para sua empresa
Se você sente que está perdendo o controle das finanças da sua empresa, ou não quer que isso aconteça, está na hora de abrir as portas para a inovação.
E a boa notícia é que existe uma solução prática, eficiente e acessível: o GestãoClick.
Com o sistema de controle financeiro GestãoClick, você organiza seu negócio de forma simples e sem complicações.
Tudo o que antes era motivo de dor de cabeça, como fluxo de caixa, emissão de notas, relatórios e controle de estoque, agora pode ser feito com poucos cliques.
Afinal, um sistema de gestão precisa facilitar, não dificultar. Com o GestãoClick, você tem:
E tem mais: você não precisa contratar às cegas. O GestãoClick oferece 10 dias de teste gratuito, sem compromisso.
É a oportunidade perfeita para testar, sentir a diferença e ver como um bom sistema de controle financeiro pode fazer sua empresa crescer com organização, segurança e eficiência.
Não deixe a gestão do seu negócio nas mãos da sorte. Experimente agora e dê o primeiro passo para uma administração mais profissional.