Projetar Fluxo de Caixa

Projetar o fluxo de caixa do seu negócio nunca foi tão simples. Faça hoje mesmo como o GestãoClick e poupe tempo!

Se você está lendo nosso artigo, entendemos que você já entenda um pouco sobre a importância do fluxo de caixa para sua empresa, mas se ainda não sabe entra aqui para saber um pouco mais de como um programa para fluxo de caixa, vai te ajudar.

De forma básica, o fluxo de caixa é construído com base nas informações realizadas, ou seja, das entradas e saídas de dinheiro que já aconteceram na empresa. Agora a Projeção de Fluxo de Caixa, tem a mesma estruturação, porém é feito com base na estimativa de entradas e saídas de dinheiro que afetarão seu caixa.
Estas estimativas são feitas de diversas formas, mas em geral consiste na análise de dados passados e projeções de cenários futuros.
 

Como montar uma Projeção de Fluxo de Caixa?

Projetar seu caixa é como um relatório gerencial, cada empresa tem a sua maneira de organizar seu Fluxo de Caixa de forma a extrair informações essenciais mais facilmente.

Independente das particularidades de cada empresa é fundamental que a Projeção dividida em pelo menos três grandes grupos facilitores a compreensão do que a empresa tem, quanto ela ganha, o que ela gasta.

Operacionais: neste grupo que estarão as receitas das vendas de mercadorias e serviços, os custos de produção, as despesas de venda e administração. Desde a compra de matéria-prima e gastos com transporte até o pagamento de funcionários e a energia elétrica. É aqui que estará o dia-a-dia do negócio.

Investimento: neste grupo é onde devem aparecer todas as movimentações referentes a investimentos, como a compra de bens para empresa (computadores, móveis, máquinas, equipamentos, veículos, etc.) e também investimentos financeiros (aplicações), se for o caso.

Atividades de Financiamento: por fim, neste grupo devem ser listadas todas as entradas e saídas provenientes de atividades de financiamento, como pagamento de juros e amortização de empréstimos bancários.
 

Por que realizar a Projeção de Fluxo de Caixa?

Projetar o seu fluxo de caixa é basicamente saber se a sua empresa estará ou não de portas abertas ao final de um certo período de tempo.  O Fluxo de Caixa, além de auxiliar no controle financeiro da sua empresa, é uma importante ferramenta para a tomada de decisões.

O correto controle de Fluxo de Caixa, aliado a uma boa Projeção de Fluxo de Caixa mostra de forma direta e objetiva se a empresa terá dinheiro em caixa para saldar seus compromissos financeiros em um determinado período futuro ou não.

Lmbramos que ao contrário do DRE do fluxo de caixa que demonstra se a operação é lucrativa, a Projeção de Fluxo de Caixa vai mostrar se a empresa vai terá dinheiro disponível quando precisar dele ou se precisará a recorrer a fontes externas para honrar seus compromissos.

Atentar-se para essa questão é importante, muitas vezes a companhia pode ter um grande volume de vendas, apresentando lucro. Porém pode estar com seus Prazos de Pagamentos e Recebimentos mal organizados, ficando assim sem previsão do dinheiro em caixa, e essa informação é obtida exatamente pela leitura de informações de períodos do seu negócio.

Controle todos os processos essenciais para realizar a projeção do seu caixa com o GestãoClik e tenha informações em tmepo real de todas a movimentações realizadas em setores distintos, afinal somos integrados desde o cadastro de clientes até os relatórios.